|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
|
1
|
Банк России совместно с Корпорацией МСП [1]
(с 16.03.2022).
«ПСК Инвестиционная»
Лимит программы – 335 млрд рублей
Срок действия программы – до 30.12.2022
|
Оборотные кредиты (и рефинансирование)
|
Малые и средние предприятия
|
Программа стимулирования кредитования субъектов МСП
(утверждена решением Совета директоров АО «Корпорация МСП» от 15.03.2022, протокол № 131)
|
Цель – на пополнение оборотных средств.
Ставка по кредитованию (рефинансированию):
- для малых предприятий по ставке не выше 15%,
- для средних предприятий – ставка не выше 13,5%.
Сумма кредита – не менее 3 млн рублей и не более 2 млрд рублей.
Участвуют все банки, аккредитованные Корпорацией МСП (полный список представлен на сайте Корпорации МСП, по состоянию на 10 марта 2022 г. – 61 банк).
Для получения льготного кредита малое или среднее предприятие должно быть включено в реестр субъектов МСП и не быть связанным с представителями крупного бизнеса
|
|
|
|
Инвестиционные кредиты (и рефинансирование)
|
Малые и средние предприятия
|
Программа стимулирования кредитования субъектов МСП
(утверждена решением Совета директоров АО «Корпорация МСП» от 15.03.2022, протокол № 131)
|
Цель – на инвестиционные цели.
Ставка:
- для малых предприятий по ставке не выше 15%,
- для средних предприятий – ставка не выше 13,5%.
Сумма кредита – не менее 3 млн рублей и не более 2 млрд рублей.
Участвуют только системно-значимые банки.
Для получения льготного кредита малое или среднее предприятие должно быть включено в реестр субъектов МСП и не быть связанным с представителями крупного бизнеса
|
|
2
|
Банк России
«ПСК «Оборотная» [2]
Лимит программы – 340 млрд рублей
|
Программа начнет работать по мере подписания договоров между банками и Банком России
|
Малые и средние предприятия
|
|
Ставка:
до 13,5% - для среднего бизнеса,
до 15% - для микропредприятий и малых предприятий.
Сумма кредита – до 1 млрд рублей.
Сумма кредита – до 300 млн рублей.
Срок кредита – до одного года.
https://www.cbr.ru/develop/msp/#a_134593
|
|
3
|
Министерство сельского хозяйства РФ[3]
Лимит программы - в соответствии с постановлением Правительства РФ от 03.03.2022
№ 280 дополнительно направлено 30 млрд рублей (5+25).
|
Льготное кредитование до 5 % годовых
|
Сельскохозяйственные товаропроизводители, организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие производство, первичную и (или) последующую (промышленную) переработку сельскохозяйственной продукции и ее реализацию.
|
Постановление Правительства РФ от 29 декабря 2016 г. № 1528 (с учетом изменений, внесённых Постановлением Правительства РФ от 3 марта 2022 г. № 280)
Перечни направлений целевого использования льготных краткосрочных кредитов и льготных инвестиционных кредитов утверждены приказом Минсельхоза России от 23.06.2020 № 340
(ред. от 28.09.2021)
|
Цель - краткосрочный или инвестиционный кредит на развитие растениеводства и животноводства, а также на строительство, реконструкцию или модернизацию предприятий по переработке сельхозсырья.
Ставка по кредиту до 5% годовых.
Срок кредитования:
краткосрочный кредит - до 1 года,
инвестиционный – от 2 до 15 лет.
В соответствии с постановлением Правительства РФ
от 3 марта 2022 г. № 280, сельхозпроизводители получили право отсрочки платежей на 6 месяцев по льготным инвестиционным кредитам, срок договоров по которым истекает в 2022 году, платежи по кредитам приходятся на период с 1 марта по 31 мая 2022 года.
Для краткосрочных льготных займов, срок договоров по которым истекает в 2022 году, предусмотрена возможность пролонгации срока кредита на один год
|
|
4
|
Минэкономразвития России[4]
|
Льготное
кредитование
субъектов МСП
|
Малые и средние предприятия
Микропредприятия
(выручка до 120 млн рублей в год, численность сотрудников до 15 человек), осуществляющие деятельность в одной или нескольких приоритетных отраслях согласно постановления Правительства РФ № 1764
|
Постановление Правительства РФ от 30.12.2018 № 1764 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям и специализированным финансовым обществам в целях возмещения недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2019 – 2024 годах субъектам малого и среднего предпринимательства, а также физическим лицам, применяющим специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», по льготной ставке»
Постановление Правительства РФ от 23.03.2022 № 441
|
Цель – инвестиционное кредитование.
Ставка:
до 13,5% - для среднего бизнеса,
до 15% - для микропредприятий и малых предприятий.
Срок – до 10 лет.
Сумма кредита:
500 тысяч – 200 млн рублей – для субъектов МСП, относящихся к категории «микропредприятие»;
до 500 млн рублей – для субъектов МСП, относящихся к категории «малое предприятие»;
до 2 млрд рублей – для субъектов МСП, относящихся к категории «среднее предприятие».
Цель – пополнение оборотных средств.
Ставка:
до 13,5% - для среднего бизнеса,
до 15% - для микропредприятий и малых предприятий.
Срок – до 1 года.
Сумма кредита:
500 тысяч – 200 млн рублей – для субъектов МСП, относящихся к категории «микропредприятие»;
до 500 млн рублей – для субъектов МСП, относящихся к категории «малое предприятие», «среднее предприятие».
Рефинансирование кредитов – не более первоначального срока рефинансируемого кредита.
Для микропредприятий и физических лиц, применяющих специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», работающих в любой отрасли:
Цель - на развитие предпринимательской деятельности
Ставка – 16 % годовых.
Срок – до 3 лет.
Сумма кредита - до 10 млн рублей
|
|
5
|
Федеральное агентство по туризму[5]
Программа выдачи льготных кредитов на строительство отелей
|
Льготные кредиты на строительство гостиниц и других объектов туристской инфраструктуры
|
Предприниматели, реализующие инвестиционные проекты в сфере гостиничного бизнеса
|
Постановление Правительства РФ от 09.02.2021 № 141
|
Цель – на строительство или реконструкцию зданий для размещения:
- гостиниц (категория не менее «три звезды») площадью не менее 5000 кв. м или с номерным фондом от 120 номеров;
- многофункциональных комплексов, предусматривающих номерной фонд санаторно-курортных организаций и (или) гостиниц категории не менее «три звезды», общая площадь которого составляет не менее 10 процентов общей площади многофункционального комплекса, а также развлекательные и (или) спортивно-оздоровительные комплексы, и (или) конгресс-центры, и (или) горнолыжные трассы, и (или) горнолыжные комплексы с системами искусственного оснежения.
Ставка – от 3 до 5% годовых.
Срок действия кредитного договора – до 15 лет включительно.
Сумма кредита – от 100 млн рублей до 70 млрд рублей
|
|
6
|
Минцифры
Росии[6]
Программа по поддержке проектов цифровой трансформации
|
Льготное кредитование на реализацию проектов цифровой трансформации
Период субсидирования – не превышает срок реализации национальной программы «Цифровая экономика РФ» (до 31.12.2024)
|
Юридические лица (или их дочерние организации), которые реализуют проекты по цифровой трансформации (с учетом условий Постановления Правительства от 05.12.2019 №1598)
|
Постановление от 05.12. 2019 № 1598.
|
Цель кредита: реализация проектов (программ), направленных на приобретение российских:
– лицензий и патентов;
– программного обеспечения;
– программно-аппаратных комплексов;
– компьютерного, серверного, сетевого оборудования, комплектующих, расходных материалов и их внедрение и другое.
Ставка – от 1 до 5% годовых.
Сроки кредитования программой не ограничены.
Сумма кредита – на проект: от 5 млн рублей до 5 млрд рублей, на программу: от 500 млн рублей до 10 млрд рублей
|
|
7.
|
Минэкономразвития России[7]
Лимит программы –
500 млн рублей
Срок действия программы - до 01.07.2022
|
Компенсация субъектам МСП расходов на использование системы быстрых платежей (СБП)
|
Малый и средний бизнес
|
Распоряжение от 04.03.2022 № 411-р
|
Возмещение субъектам малого и среднего предпринимательства уплаченной банковской комиссии за пользование системой быстрых платежей (СБП)[8] с 1 января по 1 июля 2022 года.
Комиссия, которая уплачивается банку предприятием за зачисление денежных средств по СБП не превышает 0,7% от стоимости товара.
Банк, подключённый к СБП[9], передаёт в Минэкономразвития РФ данные о количестве транзакций и уплаченной предприятиями комиссии. Далее в течение 20 дней деньги на компенсации поступают в банк, а затем в течение пяти дней он перечисляет их бизнесу.
Покупатель сканирует телефоном QR-код на кассе. Оплата поступает со счета покупателя на счет магазина без банка-посредника по СБП
|
|
8.
|
Правительство РФ
Кредитные каникулы для граждан и бизнеса
|
Кредитные каникулы на срок до 6 месяцев
|
Малый и средний бизнес из пострадавших отраслей (в соответствии с постановлением Правительства РФ № 337 от 10.03.2022)
|
Федеральный закон от 03.04.2020 № 106-ФЗ (в ред. Федерального закона от 08.03.2022 № 46-ФЗ)
|
Цель – предоставление кредитных каникул по договорам кредита (займа), заключенным до 1 марта 2022 г.
Срок обращения заемщика за предоставлением кредитных каникул – до 30 сентября 2022 г. включительно
|
|
9.
|
АО «Корпорация МСП»[10]
|
Гарантийная поддержка по кредитам
«Зонтичный» механизм поручительств
|
Малый и средний бизнес
|
Регламент предоставления поручительств Корпорации МСП по обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства и физических лиц, применяющих специальный налоговый режим «Налог
на профессиональный доход»
Правила взаимодействия банков с Корпорацией МСП при предоставлении поручительств
|
Цель – инвестиционные цели, пополнение оборотных средств, развитие бизнеса, рефинансирование кредита.
Покрытие до 50% суммы кредита;
Срок – не более 180 месяцев (12 лет).
Сумма поручительства по кредиту одного заемщика или группы связанных заемщиков — до 1 млрд рублей.
Банки, работающие по программе: «Открытие», ВТБ, Сбербанк, РНКБ, ПАО «Промсвязьбанк», АО «Альфа-банк», ПАО «Совкомбанк», АО «МСП Банк», АК «Барс Банк» и Банк «Зенит».
Основные требования к субъекту МСП:
субъект МСП соответствует Федеральному закону № 209-ФЗ;
не нарушал условия и порядок предоставления господдержки субъектов МСП;
не осуществляет добычу и/или реализацию полезных ископаемых;
не находится в процессе банкротства;
в группе нет компаний с выручкой более 2 млрд рублей;
отсутствуют непогашенные просроченные платежи перед банком-партнером.
Комиссия за поручительство платится банком, а не предпринимателем.
Предприниматель получает поручительство мгновенно в «одном» окне банка без обращения в Корпорацию МСП, весь документооборот цифровой.
|
|
10.
|
Минсельхоз
России
Поддержка системообразующих организаций
|
Льготное
кредитование
|
Системообразующие организации и (или) их дочерние
общества, занятые в агропромышленном комплексе
|
Постановление Правительства РФ от 16.03.2022 № 375
|
Цель кредита – на осуществление операционной (оборотной) деятельности
Ставка – 10 % годовых.
Срок действия программы – с 21.03.2022 по 15.12.2022
Срок кредитования – 1 год.
Сумма кредита – до 5 млрд рублей в год на одного заемщика
Субсидии предоставляются в рамках гос. программы «Развитие сельского хозяйства и регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия».
Соглашение на получение субсидий заключается между банком и Минсельхозом России.
Одно из требований к заемщикам – сохранение численности работников не менее 90% от численности по состоянию на 01.03.2022.
|
|
11.
|
Минпромторг
России
Поддержка системообразующих организаций
|
Льготное
кредитование
|
Системообразующие организации промышленности и торговли и организации, входящим в группу лиц системообразующей организации промышленности и торговли, вид деятельности которых соответствует отраслям по перечню согласно приложению № 1 к постановлению Правительства РФ № 393
|
Постановление Правительства РФ от 17.03.2022 № 393
|
Цель кредита – пополнение оборотных средств.
Ставка – 11 % годовых.
Срок кредитования – 1 год.
Сумма кредита – не более 10 млрд рублей, а для группы лиц одной системообразующей организации (включая эту системообразующую организацию) - не более 30 млрд рублей
Одно из требований к заемщикам – сохранение численности работников не менее 85% от численности по состоянию на 01.03.2022.
Субсидия предоставляется в рамках гос. Программы РФ «Развитие промышленности и повышение ее конкурентоспособности»
Банки-участники: системно значимые кредитные организации и кредитные организации в отношении которых иностранными
государствами в 2022 году введены санкционные ограничения, заключившие соглашение на получение субсидий с Минпромторгом России.
|
|
12.
|
Минэнерго России
Поддержка
системообразующих организаций
|
Льготное
кредитование
|
Системообразующих организаций топливно-энергетического
комплекса (ТЭК)
|
Постановление Правительства РФ от 02.04.2022 № 574
|
Цель кредита – пополнение оборотных средств.
Ставка – 11 % годовых.
Срок кредитования – 1 год.
Сумма кредита – не более 10 млрд рублей, а для группы компаний – не более 30 млрд рублей
|
|
13.
|
Минэкономразвития России
АО «Корпорация «МСП»[11]
«Взлет – от старта до IPO»
Поддержка ИТ-компаний
Прием заявок от участников начнется в начале апреля 2022 года через цифровую платформу МСП.РФ.
|
Льготное
кредитование субъектов МСП
|
Высокотехнологичный, инновационный субъект малого и среднего предпринимательства, которые используют при производстве или создании продукции технологии по 16 приоритетным направлениям
|
Постановление Правительства РФ от 25.03.2022 № 469
|
Цель кредита – инвестиционные цели, пополнение оборотных средств.
Ставка – до 3 % годовых.
Срок кредитования – до 3 лет.
Сумма кредита – до 500 млн рублей.
Экспертизой и рассмотрением заявок займется совет по инновациям, создаваемый при АО «Корпорации «МСП».
Кредиты будет выдавать АО «МСП Банк» (Акционерное общество «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства»).
|
|
14.
|
Минэкономразвития России
АО «ДОМ.РФ»
|
Льготное
кредитование
застройщиков
|
Юридическое лицо, являющееся застройщиком в соответствии с Федеральным закон от 30.12.2004 № 214-ФЗ
|
Постановление Правительства РФ от 31.03.2022 № 534
|
Цель кредита – реализация проекта жилищного строительства
Ставка – до 15 % годовых.
Правила распространяются на кредиты, оформленные до 31 декабря 2023 года.
|
